ก่อนที่จะทำการลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ ควรศึกษาข้อมูลให้เข้าใจให้รอบคอบเสียก่อน เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัลมีจำนวนที่หลากหลายถึงหลายพันตัวและแต่ละตัวก็มีการทำงานที่แตกต่างกัน นอกจากนี้ยังมีสกุลเงินใหม่ ๆ เกิดขึ้นทุกวัน จึงจำเป็นต้องทำความเข้าใจก่อน แม้ว่าเราจะรู้ดีว่าความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัลนั้นสูงมาก แต่ความนิยมก็ยังเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง นักลงทุนจำนวนมากกำลังมองหาวิธีทำกำไรจากมัน วันนี้คริปโตสยามจะพาไปทำความรู้จักกับวิธีการเริ่มต้นลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี พร้อมกับสิ่งที่ควรระมัดระวัง ถึงแม้ว่าผลตอบแทนจากการลงทุนในคริปโตจะดี แต่การเข้าใจและการบริหารจัดการความเสี่ยงในตลาดที่มีความเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเป็นสิ่งสำคัญ กลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงคือกุญแจสำคัญในการเทรดคริปโตอย่างปลอดภัยและประสบความสำเร็จ
วัฏจักรของตลาดนั้นมีลักษณะคล้ายคลึงกับการเปลี่ยนแปลงของฤดูกาล เช่นเดียวกับการเลือกใส่เสื้อผ้าที่แตกต่างกันไปในฤดูกาลต่าง ๆ ทั้ง Trader และ Investor อาจจะปรับกลยุทธ์ตามวัฏจักรของตลาด แต่การคาดเดาว่าเรากำลังอยู่ในช่วงไหนของวัฏจักรนั้นเป็นเรื่องที่ท้าทายมาก ในขณะเดียวกัน การวิเคราะห์ทางเทคนิค (Technical Analysis) เปรียบเสมือนการเล่นกระดานโต้คลื่น ลงทุนทองคำ นักโต้คลื่นไม่ได้ดูว่าสัมประสิทธิ์คลื่นควรเป็นเช่นไร แต่จะวิเคราะห์พฤติกรรมของคลื่นในอดีตเพื่อคาดการณ์อนาคต สำหรับ Trader นักวิเคราะห์มักจะใช้เทคนิคและเครื่องมือต่าง ๆ เพื่อศึกษาพฤติกรรมของตลาดในอดีตและพยายามคาดการณ์การเคลื่อนไหวของราคาในอนาคต ลองจินตนาการว่าตัวเราเป็นนักวิ่งแข่ง 100 เมตรเมื่อเทียบกับนักวิ่งมาราธอน Trader เสมือนนักวิ่งแข่ง 100 เมตรที่ใช้ความผันผวนของตลาดในการทำกำไรอย่างรวดเร็ว ในขณะที่ Investor เปรียบเสมือนนักวิ่งมาราธอนที่มองหากำไรในระยะยาว เพื่อสร้างความมั่งคั่ง Cryptocurrency นั้นทำงานบนเทคโนโลยีที่เรียกว่า “บล็อกเชน” (Blockchain) ซึ่งเป็นระบบการเก็บข้อมูลที่ใช้การเข้ารหัสคอม
ปัจจุบันบิทคอยน์ก็ไม่ได้โดดเด่นเหมือนในยุคเริ่มต้นของสกุลเงินดิจิทัลอีกต่อไป เหรียญ Altcoins อื่น ๆ เช่น Ethereum และ Solana ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น ซึ่งขณะนี้มีสกุลเงินดิจิทัลอยู่ราว ๆ 15,000 ตัวหรือมากกว่านั้นอีก สกุลเงินดิจิทัลบางตัวมอบรางวัลแก่ผู้ที่ตรวจสอบธุรกรรมบนฐานข้อมูลบล็อกเชนด้วยกระบวนการที่เรียกว่าการขุด , mining, ตัวอย่างเช่น นักขุด (miner) ที่เกี่ยวข้องกับบิทคอยน์จะแก้ปัญหาทางคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบ หากพวกเขาแก้ปัญหาได้สำเร็จ ก็จะได้รับรางวัลบิทคอยน์ตามที่กำหนดไว้ บล็อกเชนเป็นฐานข้อมูลชนิดหนึ่งที่บันทึกและตรวจสอบธุรกรรม รวมถึงความเคลื่อนไหวของสกุลเงินดิจิทัลนั้น พร้อมกับตรวจดูว่าใครเป็นเจ้าของมัน เทียบได้ง่าย ๆ ว่า ก็เหมือนกับใบเสร็จการทำธุรกรรมที่เพิ่มข้อมูลได้ตลอด สุดท้ายนี้ อย่าได้มองข้ามความปลอดภัยของแพลตฟอร์มซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล (exchange) หรือโบรกเกอร์ (broker) ใด ๆ ที่ท่านใช้งานอยู่ ท่านอาจเป็นเจ้าของสินทรัพย์ตามกฎหมาย แต่ยังต้องมีคนที่จะมารักษาความปลอดภัยให้กับสินทรัพย์นั้น แล้วความปลอดภัยนั้นต้องแน่นหนาด้วย หรือบางคนก็เลือกลงทุนผ่านกระเป๋าเงินดิจิทัล เพื่อเก็บเหรียญของพวกเขาแบบออฟไลน์ เพื่อที่แฮกเกอร์หรือคนอื่น ๆ จะได้เข้าถึงไม่ได้ สกุลเงินดิจิทัลนั้นไม่เหมือนกับหุ้นที่บริษัทสามารถสร้างผลกำไรและจ่ายผลตอบแทนให้กับเราได้อย่างแน่นอน แต่สินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากยังต้องพึ่งพาตลาด และจำเป็นต้องอยู่ในช่วงขาขึ้นเพื่อให้ทำกำไรได้
บทความยอดนิยม
แม้ว่าการทำธุรกรรม cryptocurrency จะใช้เทคนิคการเข้ารหัสขั้นสูง แต่ก็ยังมีความเสี่ยงจากการละเมิดความปลอดภัยและการโจมตีทางไซเบอร์ แฮกเกอร์อาจโจมตีตลาดแลกเปลี่ยนและซื้อขาย (Exchange) หรือกระเป๋าคริปโตและขโมยทรัพย์สินของนักลงทุน ตลาดสามารถถูกควบคุมได้เนื่องจากขาดระเบียบและความโปร่งใส นักลงทุนหรือตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่บางรายอาจควบคุมราคาตลาดผ่านการซื้อและขายจำนวนมาก ซึ่งอาจส่งผลต่อผลประโยชน์ของนักลงทุนรายอื่น เนื่องจากตลาดสกุลเงินดิจิทัลมีขนาดเล็กและปริมาณการซื้อขายต่ำเมื่อเทียบกับตลาดการเงินอื่นๆ ราคาสกุลเงินดิจิทัลจึงอ่อนไหวต่ออารมณ์และความตื่นเต้นในตลาดของผู้ค้าจำนวนมาก ความผันผวนนี้อาจนำไปสู่การแกว่งตัวของราคา ซึ่งบางครั้งอาจขึ้นหรือลงหลายร้อยหรือหลายพันดอลลาร์ในเวลาไม่กี่ชั่วโมงหรือหลายวัน ด้วยนวัตกรรมที่ไม่หยุดนิ่ง อนาคตของสกุลเงินดิจิทัลดูสดใส เมื่อการยอมรับเพิ่มมากขึ้น ตลาดก็คาดว่าจะขยายตัวต่อไปอีก หลายคนเชื่อว่าการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัลสามารถเปลี่ยนระบบการเงินและขับเคลื่อนความก้าวหน้าใหม่ๆ ได้ แม้จะมีความท้าทายและความไม่แน่นอน แต่สกุลเงินดิจิทัลก็ยังถูกมองว่ามีศักยภาพมหาศาลและมีการใช้งานที่หลากหลายในอุตสาหกรรมต่างๆ แต่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลเป็นตลาดที่มีความเคลื่อนไหวสูง โดยมีสกุลเงินดิจิทัลใหม่ๆ เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากหายไปด้วยสาเหตุหลายประการ นี่เป็นเพียงรายการของรายการทั่วไป ไม่ใช่รายการที่ครอบคลุม
Lagging indicators ใช้เพื่อยืนยันแนวโน้มหรือเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นไปแล้วหรือกำลังดำเนินอยู่ แม้ว่าอาจจะเหมือนการใช้เครื่องมือมาวิเคราะห์ซ้ำ แต่ก็เป็นสิ่งที่ช่วยยืนยันได้ถึงสภาวะตลาดในตอนนั้นได้เช่นกัน โดยทั่วไป คำสั่งจำกัดจะดำเนินการตามคำสั่งของผู้ผลิต แม้ว่าจะมีข้อยกเว้น ลองนึกภาพการตั้งวงเงินคำสั่งซื้อในราคาที่สูงกว่าราคาตลาดปัจจุบันมาก คำสั่งของคุณจะดำเนินการที่ราคาตลาดเนื่องจากต่ำกว่าราคาที่คุณจำกัดไว้ ลองนึกภาพว่าคุณเป็นกัปตันที่ออกเรือไปในทะเลของโลกการเงินและการลงทุนอันกว้างใหญ่ กลยุทธ์ในการซื้อขายของคุณคือแผนที่ที่คุณไว้ใจได้ มันเอาไว้ใช้สำหรับนำทางฝ่าคลื่นและพายุที่รุนแรง และบนโลกการเงิน ไม่มีแผนที่ใดเหมือนกัน เนื่องจากปลายทางของกัปตันเรือแต่ละคนนั้นแตกต่างกัน การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน , Fundamental Analysis, ก็เหมือนกับการทำตัวเป็นนักสืบ โดยคนที่ใช้วิธีการเหล่านี้จะคอยหาข้อมูลต่างๆ เช่น สภาพเศรษฐกิจ สภาวะของอุตสาหกรรม หรืออย่างบนโลกคริปโตก็ดูพวก On-Chain Data เพื่อทำการวิเคราะห์ข้อมูล เหมือนช่างซ่อมเปิดฝากระโปรงรถดูว่า ไอรถคันนี้มันวิ่งได้อย่างไร
คำว่า “เล่นคริปโต” โดยส่วนใหญ่หมายถึงการ “ซื้อขาย” หรือ “เทรด” คริปโตเคอร์เรนซีผ่านแพลตฟอร์มตัวกลางที่เรียกว่า Exchange ซึ่งเป็นเหมือนตลาดหรือกระดานเทรดสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องจากหน่วยงานกำกับดูแล เช่น สำนักงาน ก. ล. ต. การเทรดคริปโตเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายเหรียญเช่น Bitcoin หรือ Ethereum เพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาโดยการเข้าซื้อที่จุดต่ำและขายเมื่อมูลค่าสูงขึ้น เนื่องจากตลาดทำงาน 24/7 ราคาจึงเคลื่อนไหวทุกวินาที สร้างสภาพแวดล้อมที่รวดเร็ว นี่คือจุดที่เทรดเดอร์หลายคนมักติดขัดเมื่อต้องเลือกจุดเริ่มต้นที่เหมาะสม แม้หลายแพลตฟอร์มจะมีคริปโตให้เทรด แต่ไม่ใช่ทุกที่ที่จะเหมาะกับการเทรดเชิงรุก ตลาดคริปโตมีการทำงานที่แตกต่างจากระบบการเงินแบบดั้งเดิม ไม่มีศูนย์กลางการซื้อขายเหมือน NYSE (ตลาดหุ้นนิวยอร์ก) ผู้ซื้อและผู้ขายเชื่อมต่อกันผ่านแพลตฟอร์มที่เรียกว่า Cryptocurrency Exchange หรือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต
ทั้งนี้ เมื่อเกิดธุรกรรมขายเหรียญเป็นเงินสด (fiat) แล้วพบว่าราคาขายสูงกว่าต้นทุนของเหรียญ ก็จะรับรู้กำไรดังกล่าวเป็นเงินได้ในปีนั้นทันที แม้ว่าจะยังไม่ได้โอนกำไรดังกล่าวออกมาใช้จ่ายก็ตาม เช่น หากซื้อขายบน Exchange โดยปกติผู้ซื้อจะไม่ทราบว่าผู้ขายอีกฝ่ายเป็นใคร อีกทั้งยังไม่ทราบว่าผู้ขายมีกำไรจากการขายเป็นเงินเท่าไหร่ เนื่องจากเป็นการจับคู่ผ่านระบบของ Exchange โดยอัตโนมัติ ทั้งนี้ หากผู้เสียภาษีไม่ได้จดบันทึกไว้ ก็จำเป็นต้องกลับไปตรวจสอบเงินเข้าออกว่ารวมกำไรแล้วเป็นเท่าไหร่ เนื่องจากกรมสรรพากรให้กรอกเป็นกำไรรวม ไม่จำเป็นต้องแยกแสดงกำไรเป็นรายธุรกรรม